Więcej w portfelu

Inwestować - wbrew panującemu dość powszechnie poglądowi, że inwestowanie wymaga dużego kapitału - może każdy. Oczywiście posiadane środki w dużym stopniu decydują o tym, które formy inwestowania są dla nas dostępne, a które nie. Nie zmienia to jednak faktu, że nawet angażując bardzo niewielkie środki możemy stopniowo pomnażać nasz kapitał.

Dość ciekawymi wskazówkami dla każdego początkującego inwestora są proste, uniwesalne zasady znane praktycznie każdemu inwestorowi. Nie umniejsza to w niczym jednak ich znaczenia - zasady te formułują własnymi słowy tacy znawcy tematu jak John Templeton.

Jakie to zasady?

• Inwestuj tak, by uzyskać maksymalny całkowity zwrotu z inwestycji po odliczeniu efektów inflacji i podatków. Oznacza to też ochronę kapitału - jeżeli nominalne zyski z inwestycji przejada inflacja, to realnie tracimy!
• Inwestuj długoterminowo. Nie handluj, nie spekuluj. Ta pozornie prosta rada oznacza, że nasza strategia inwestycyjna powinna być rozplanowana i konsekwentnie realizowana. Rozdrabnianie sie na częste zmiany w aktywach spowodowane impulsem należy postrzegać w kategoriach gry, a gra zawsze jest obarczona wysokim ryzykiem
• Pozostań elastyczny. Nie ma uniwesalnej, najlepszej drogi inwestowania. Czasami trzeba zmienić strukturę posiadanych aktywów, zawsze jednak musi to być decyzja zgodna z obraną strategią i przemyślana
• Kupuj tanio. Ta pozornie prosta zasada jest wbrew pozorom trudna do przestrzegania. Najczęściej mamy tendencję do podążania za rynkiem, kupujemy najlepiej wyceniane, a co za tym idzie - drogie aktywa. Aby zyskać dosyć często lepiej jest iść pod prąd, czego przykładem były w Polsce fundusze inwestycyjne. Wiele osób masowo pozbywało się jednostek uczestnictwa, gdy ich notowania spadały, zamiast właśnie wtedy je kupić! W efekcie takie osoby wielokrotnie spieniężyły swoją stratę, która w przeciwnym wypadku wraz z upływem czasu zostałaby zrównoważona przez normalne w cyklu koniunkturalnym wzrosty
• Kupując akcje szukaj niedowartościowanych akcji dobrych spółek. Dobra spółka charakteryzuje się cechami trudnymi do zawarcia w tak krótkim artykule, ale by wymienić tylko kilka - może to być pozycja lidera sprzedaży na rosnącym rynku lub dokapitalizowana firma wchodząca na mało nasycony rynek.
• Na giełdzie obracaj akcjami, nie trendami rynkowymi. Mimo że publikowane notowania często charakteryzują cały rynek, to zysk - lub stratę - przynoszą konkretne pozycje. O tym trzeba pamiętać dokonując wyborów. Dobre aktywa mogą przynieść zysk nawet w trakcie bessy.
• Nie wkładaj wszystkich jajek do tego samego koszyka - mawiamy w Polsce i ta rada ma kolosalne znaczenie przy inwestowaniu. Dywersyfikacja pozwala na rozłożenie i zmniejszenie ryzyka. Warto tutaj tylko nadmienić, że silnie skorelowane inwestycje nie zapewniają bezpieczeństwa, które uzyskujemy inwestując w nie powiązane ze sobą instrumenty
• Zanim zainwestujesz, dowiedz się więcej. Sprawdź informacje na temat przedmiotu swojej inwestycji i/lub zasięgnij porady ekspertów.
• Monitoruj swoje inwestycje. Brak pochopnych decyzji nie oznacza bierności. Żadna inwestycja nie trwa wiecznie i czasami trzeba zweryfikować wcześniej dokonane ustalenia.
• Nie panikuj. Czasami - zwłaszcza jeżeli chodzi o fundusze inwestycyjne i giełdę - przeoczysz idealny moment na sprzedaż swoich aktywów. Nie spiesz się wtedy, zastanów się nad tym co masz i czy jesteś w stanie wymienić to na lepsze aktywa. Jeżeli nie - często lepiej nie pozbywać się ich mając na względzie to, że po spadkach następują wzrosty.
• Ucz się na błędach. Tylko ten, kto nie robi nic nie popełnia żadnych błędów. Każda błędna decyzja to nauka, i nawet finansowa strata może przynieść doświadczenie pozwalające zarobić w przyszłości